Clara Vilaseca es socia de crecimiento, coach y consultora financiera enfocada en el triple win. Socia del Club BCN III, Clara no tiene miedo de tener miedo. Justo lo contrario. Gracias a su formación tanto en psicología como en el mundo de las finanzas nos sugiere que abracemos nuestros miedos para aprender emocional y financieramente, y así poder avanzar con fuerza para vivir las experiencias de vida que soñamos. Clara ha dedicado su vida profesional a difundir y promover la educación financiera y el conocimiento de las finanzas personales, tanto en España como en países hispanoparlantes. Ayuda a sus clientes a crear un plan de acción que les conecta con las oportunidades y las estrategias financieras que existen en los mercados en la actualidad, que les permiten mejorar su bienestar y tranquilidad financiera.
A continuación el audio de la entrevista a Clara Vilaseca:
BforB Spain: ¿Cómo llegaste a ser lo que eres hoy?
Clara: Jamás en la vida me había imaginado hacer lo que estoy haciendo hoy. Uno toma la decisión de emprender y tiene una primera idea a partir de allí te van entrando conexiones hasta que te lleva a lo que estoy gestionando hoy. Lo que tenía muy claro cuando empecé a emprender es la facilidad de ordenar cómo conectar. Apartir de ese punto entre en todo lo que es el mundo de coaching, ayudar establecer este orden, step by step para la consecución de metas. Trabajé mucho desde mi base, yo vengo de la psicología, entonces he trabajado toda la parte emocional de la consecución de estas metas y cuando empiezas el camino de emprender existen los aspectos ecnonómicos, entonces por allí es donde empecé a interesarme. Al final, una planificación financiera está orientada a una consecución de objetivos, ya sea a través del ahorro o de una inversión. Psychologia y economía para mi son los dos pilares más importantes para trabajar a través del coaching. Como consultora financiera es como ayudo a mis clientes. Les ayudo a ordenar, a tener claridad y desde allí a poder manejar momentos de mercado que nos piden también una gestión o claridad. Se trata de dar la confianza al cliente y a acompañamiento.
BforB Spain: ¿Cuáles son los problemas habituales que repiten en tus clientes?
Clara: Es la gestión del miedo. Todos estamos abiertos a la parte de abundancia de poder recibir, tener opciones, soluciones, tener una alta rentabilidad. Pero mucho de lo que ofrecemos como coaches financieros es nuevo para los clientes. No conocen el servicio, entonces primero hay que gestionar el miedo. Yo digo a mis clientes, imagina que tienes arena en tus manos. Para no perder la arena, ¿qué haces? Aperietas. Y cuando aprietas qué pasa con la arena. Se cae de partera. Y esta es la pérdida que tenemos cuando nos cerramos a las soluciones que no son familiares, pero es lo que venimos a conocer. A lo mejor no estoy abriéndome a la inversión. Es soltar el capital que yo estoy aportando para recibir una rentabilidad. Esto es lo que hace que mi arena no se esfume, pero que crezca. Crezca porque está protegida por la inflación, porque tiene esa parte de rentabilidad que te permite diversificar. Segundo, encuentro mucho desconocimiento. En España la educación financiera no se la han puesto fácil a las personas y todas las informaciones que conocemos las hemos escuchado de experiencias, viene de un mismo sector y por lo tanto también nos puede generar este miedo no de algo que me ha pasado sino algo que he escuchado. Yo trabajo tanto con la parte bancaria como con la aseguradora. Esto nos abre un gran abanico. Entonces conocemos mucho la parte de la banca, pero es esta parte donde nos vienen las cosas que hemos escuchado negativas. Si no te acercas a conocer todo lo que ofrece el sector, solamente te quedas con una parcela y por desconocimiento a lo que no conoces desde ahí sale el miedo.
BforB Spain: ¿Gran parte del tiempo con los clientes consiste en educarlos y mostrarles las oportunidades?
Clara: La primera reunión con el cliente es reunión de Análisis. Una reunión amplia de 90 minutos donde estamos trabajando las metas y objetivos que quiere el cliente, compartiendo conocimiento de finanzas básicas y luego a partir de allí si quieres te asesoramos. Pero primero es la parte de conocimiento, porque no podemos generar un cambio en nuestras finanzas personales o en cualquier aspecto de nuestra vida si no incorporamos un aprendizaje nuevo. Esta es la clave. Un producto es un vehículo, pero tienes que saber cómo funciona este vehículo. Si no te enseño como funciona este vehículo para generar eficiencia, sin este conocimiento no lo vas usar bien. Mi función en todo esto es que crezca tu nivel de educación financiera. Que gracias al acompañamiento en gestión financiera puedas incrementar tu patrimonio. El conductor, siempre eres tú.
BforB Spain: ¿Qué sucede si tu cliente potencial ya trabaja con un asesor financiero y quiere empezar a trabajar contigo?
Clara: No es ningún inconveniente. Con el análisis vamos a hacer exactamente lo mismo. Miramos lo que tiene, como le funciona, recordarle para que lo inició, y a partir de aquí presentamos productos que tienen vinculaciones, porque por ejemplo tienen un tiempo de espera o una cierta rentabilidad. Pero esto no significa que ahora el cliente no tenga nuevos objetivos u otros nuevos planteamientos diversos por donde se puede diversificar. Imagina que te planteas algo para diez años. Las circunstancias siempre cambian. Mi ventaja es que te puedo comunicar las oportunidades porque trabajo con grandes entidades bancarias y aseguradoras y tengo el conocimiento de estas actualizaciones. Tener otro consultor tiene sus ventajas. Es como las opiniones médicas. Vas a un médico y después vas a otro y obtienes una segunda opinión, que es importante.
BforB Spain: ¿Cuál es el objetivo de tu día a día?
Clara: Para mi es importante que aquello que haga me permita acostarme al final del día estando tranquila de que lo que estoy haciendo contribuye a mejorar la vida de las personas. Esto fue lo que me llevó al final a estudiar psicología. Siempre he tenido claro que quiero trabajar en algo que tenga impacto positivo a la vida de las personas. Esta es mi máxima motivación. Trabajando en entornos colaborativos donde se promueva la economía colaborativa. Este win win entre profesionales de distintos perfiles es lo que me motiva, es lo que más me llena. Hoy sé que estoy dando lo máximo, que puedo para ayudar a transformar la vida de las personas. Y lo estoy vinculando con la parte monetaria. Permitir que nuestros hijos puedan acceder a las cosas que quieran, poder darles esta ayuda económica si quieren estudiar o emprender.
BforB Spain: Has hablado sobre la gestión del miedo. Cual es el miedo tuyo? ¿Qué te despierta por la noche?
Clara: Cuando uno emprende hay siempre una gestión de la incertidumbre, de abrir nuevos mercados. Esto es algo que siempre está presente y a pesar que bien te enfoques, que bien te organizas y todas las oportunidades que creas. La bola mágica no la tenemos. Vienen cambios, nuestros entornos evolucionan. Por otro lado, que bien que tenemos miedo. Siempre que sea un miedo que empuje a construir. No un miedo paralizante, un miedo que nos frene. Porque el miedo está bien que esté. Porque esto me hace que no deje de aprender, que no deje de conocer distintos profesionales, distintas personas. Está bueno abrazar el miedo, que nos active a construir.
BforB Spain: ¿Qué significa el concepto de colaboración para ti?
Clara: Colaborar es unión, es crecimiento, es creación. Los grandes éxitos no se hacen solos. Todo éxito viene de la mano de una conjunción de personas. De una unión con un mismo foco, con la misma visión, con los mismos valores. ¡Aquí está el reto! Encontrar el equilibrio.
BforB Spain: ¿Cómo te has adaptado al trabajo virtual?
Clara: Impacto total. Antes de la pandemia mis reuniones eran 100 % presenciales. Hoy es al revés, mis reuniones son 100 % online. Toda la parte de contratación, partners, análisis a nivel general. Yo lo tomé muy bien. Es decir que estaba esperando este momento. Creo que hemos ganado muchísimo. Acuerdo los momentos durante la pandemia con mis socios hablando como lo vamos hacer? He dicho, tranquilos ya arrancamos todo! De hecho los clientes ya nos piden esta atención online. Si antes venimos y hemos hecho asesoramiento, lo que se lleva hoy es incomparable. El cliente aparte de conocimiento recibe mucho más valor dentro de la estructura, la claridad, los recursos que se le envía en el post.
BforB Spain: ¿Cuáles son las tres palabras que en tu opinión definen el mundo empresarial post pandemia?
- Resiliencia
- Determinación
- Flexibilidad
BforB Spain: ¿Hay algo que no te pregunté y te gustaría compartir?
Clara: Invito a todas las personas que no han tenido la oportunidad de trabajar con un consultor financiero independiente, a que tengan la oportunidad de tener esta experiencia, solicitando una análisis que pueden solicitar a través de mis redes, sin costo. Y si es algo que te interesa, si ves claridad, si te ayuda, lo vas a compartir con otras personas de tu confianza. Esto nos ayuda a todos tener más tranquilidad financiera a nivel social. Siempre sigo ayudando a mejorar la educación financiera.